Laskusaatavarahoitus Asteri laskutuksessa

Asteri laskutuksessa on ominaisuus, jolla tallennetaan FALL -standardin mukaista kiinteämittaista laskusaatavarahoitusaineistoa (factoring). FALL on vanha Suomen Rahoitusyhtiöyhdistyksen määrittämä standardi factoringlaskuaineistolle. Sillä voidaan muodostaa Nordea Rahoitus Suomi Oy:lle siirtämiseksi konekielinen laskuluotto (laskuraha) -muotoinen aineisto. Laskutietojen siirto Nordea Rahoitus Suomi Oy:n käyttöpääoman rahoitukseen tehdään Nordea Pankin eräsiirtopalvelun kautta. Sillä voidaan muodostaa OKO:n laskusaatavarahoitusta varten laskuaineistojen siirtotiedosto. Aineisto on Danske Finance Oy:n FALL -muotoinen kiinteämittainen factoringrahoitusaineisto. Danske Finance Oy:n Factoringrahoitus -tietuekuvauksen (01.12.2016) mukaan Fall -aineiston lähetys ei ole tuettuna Danske Bank A/S, Suomen sivuliikkeen verkkopankissa (Business Online) vaan lähetystapa on se, että asiakas ottaa yhteyden Danske Bankin WebService -kanavaan pankkiyhteysohjelmalla. Danske Bank tarjoaa tähän tarkoitukseen omaa Danske Link -ohjelmaa, mutta yhteyden voi muodostaa myös Asteri Monipankkiohjelmalla.

Viitenumeron muodostaminen

Laskunsyöttötilassa valinnalla määritä /perustiedot / syöttötoiminnot / viitenumeron muodostus määritetään, miten viitenumero muodostuu.

Esimerkiksi määritys 1234301000A tulostaa viitenumeroon

• 1234 =myyjänumero
• 301 =rahoitustuotetunnus
• 000 = 3 nollaa
• A=laskun numero 6 numeron mittaisena etunollatäytöllä. Ohjelma laskee viitenumeron tarkisteen.

Nordea Rahoituksen laskuraha palvelussa viitenumeron muodostusohjeena on esimerkiksi:

• 1234000A
  • 1234 = sopimusnumero (1-4 merkkiä)
  • 0 = pakollinen välinolla
  • 00 = etunollatäyttö, jotta saadaan 8 merkin mittainen laskunnumero
  • A = laskunnumero 6 merkin mittaisena etunollatäytöllä

Esim: jos Danske Finance on antanut viitenumeron muodostamisohjeeksi

• ”R1LT”, missä
  • R = rahoitussopimuksen numero (333333)
  • 1 = sovellusvakio,
  • L = laskun numero 9 merkkiä pitkänä oikealaitaisesti (etunollatäytöllä),
  • T = tarkiste

Viitenumeron muodostusohjeeksi annetaan 333333100A (edellyttäen että laskunnumero on enintään 7 merkin mittainen)

Laskusaatavarahoituksen lomakesovitus

Lisää laskulomakesovitukseen rahoitusyhtiön haluama teksti. Alla esimerkkejä eri rahoitusyhtiöiden teksteistä.

<TABLE BORDER=1 > <TR> <TD>   <Tämä saatava on sopimuksen perusteella sitovasti siirretty ensisijaisesti Danske Finance Oy:lle > <ja toissijaisesti Danske Bank A/S, Suomen sivuliikkeelle. > <Lasku on maksettava ja voidaan pätevästi maksaa vain Danske Finance Oy:lle, > <tilille xxxxxx, SWIFT-BIC: DABAFIHH. > <Tässä mainittu siirto on peruutettavissa vain Danske Finance Oy:n suostumuksella. > <Tähän saatavaan tai sen perusteeseen kohdistuvista huomautuksista on välittömästi ilmoitettava > <Danske Finance Oy:lle, PL 1275, 00075 DANSKE BANK, puh. 010 546 3172.>   </TD> </TR> </TABLE>

<TABLE BORDER=1 > <TR> <TD>   <Tämä saatava on siirretty Nordea Rahoitus Suomi Oy:lle ja Nordea Pankki Suomi Oyj:lle.> <Lasku on maksettava Nordea Rahoitus Suomi Oy:n tilille Nordea 155930-1070.> <Maksettaessa on annettava laskulla oleva viitenumero.> <Tämä siirto on peruutettavissa vain Nordea Rahoitus Suomi Oy:n suostumuksella.> <Tähän saatavaan ja sen perusteeseen kohdistuvista huomautuksista on välittömästi ilmoitettava> <osoitteella Nordea Rahoitus Suomi Oy, Myyntisaatavien palvelut, 00020 NORDEA, puh. (09) 18581.>   </TD> </TR> </TABLE>

<TABLE BORDER=1 > <TR> <TD>   <TÄMÄ SAATAVA ON SITOVASTI SIIRRETTY OKO OSUUSPANKKIEN KESKUSPANKKI OYJ:LLE (OKO).> <LASKU VOIDAAN PÄTEVÄSTI MAKSAA VAIN OKOLLE (TILI OKO 500001-xxxxxxx). SIIRTO ON > <PERUUTETTAVISSA VAIN OKON SUOSTUMUKSELLA. TÄHÄN SAATAVAAN KOHDISTUVISTA HUOMAUTUKSISTA> <ON VÄLITTÖMÄSTI ILMOITETTAVA OKOLLE, PUHELINNUMERO (09)404 5850>   </TD> </TR> </TABLE>

<TABLE BORDER=1 > <TR> <TD>   <Tämä saatava on siirretty Nordea Rahoitus Suomi Oy:lle ja Nordea Pankki Suomi Oyj:lle.> <Lasku on maksettava Nordea Rahoitus Suomi Oy:n tilille Nordea FI3515593000001070 NDEAFIHH.> <Maksettaessa on annettava laskulla oleva viitenumero. Tämä siirto on peruutettavissa vain Nordea> <Rahoitus Suomi Oy:n suostumuksella. Tähän saatavaan ja sen perusteeseen kohdistuvista> <huomautuksista on välittömästi ilmoitettava osoitteella Nordea Rahoitus Suomi Oy,> <Myyntisaatavien rahoitus, 00020 NORDEA, puh. 09 165 89472.>   </TD> </TR> </TABLE>

Käyttöohjeet

Valitse asiakaskortista kenttä, johon tallennetaan asiakkaan y-tunnus. Käytä Y-tunnus kenttää (Vaihtoehtoisia kenttiä ovat koodirivi, koodirivi kentän 5. merkki+merkein erotettuina, toimitusosoite- tai laskutusosoitekenttä). Lisää sitten valitsemaasi kenttään asiakkaan Y-tunnus.

Tulosta ensin laskut normaaliin tapaan. Kun laskut on tulostettu, tallenna niistä laskusaatavarahoitusta varten laskuaineistojen siirtotiedosto valinnalla Tiedosto | verkkolasku | laskusaatavarahoitus

Täytä kentät ja napsauta lopuksi ok:

Lomakkeen kentät tallentuvat seuraaviin kohtiin laskusaatavarahoitusaineistoa

Esimerkki valmiista aineistosta:

Tietuekuvaus

Asteri tallentaa tässä kuvatun mukaisen aineiston. Eri rahoitusyhtiöillä voi olla eroja tietojen pakollisuudessa.

Kenttä	Paikka	Tiedon nimi	muoto	pituus	Pakollisuus	Lisätiedot
1	1:4	Sovellustunnus (aineistotunnus)	AN	4	P	Poimitaan lomakkeen Aineistotunnus -kohdasta
2	5:5	Tietuetunnus	N	1	P	0
3	6:22	Myyjän y-tunnus	N	17	P	Poimitaan lomakkeelta myyjän y-tunnus kentästä. Tallentuu vasenlaitaisesti väliviiva poistettuna
4	23:28	Aineiston luontipäivä	VVKKPP	6	P	Tietokoneen kalenterista, muotoa VVKKPP
5	29:32	Aineiston luontiaika	HHMM	4	P	Tietokoneen kellonaika, muotoa HHMM
6	33:38	Sopimusnumero	N	6	P	Poimitaan lomakkeen kentästä rahoituslimiitin sopimusnumero
7	39:41	Valuutan tunnus	AN	3	P	EUR
8	42:43	Rahoitusyhtiön tunnus	AN	2	P	Poimitaan lomakkeesta: rahoi tusyhtiön tunnus
9	44:73	Siirtäjän nimi	AN	30		Poimitaan lomakkeelta: siirtäjän nimi
10	74:79	Siirtoluettelon numero	N	6		Poimitaan lomakkeelta: juokseva siirtoluettelon numero
11	80:85	Salasana		6		Ehkä jäänyt pois käytöstä: poimitaan lomakkeelta: salasana
12	86:176	Rahoitusyhtiökohtaiset varaukset		91		Poimitaan lomakkeelta: rah.yht.koht.varaukset
13	177:179	oko-tieto-1 D99		3		Ehkä käytössä vain OKO:lla. Poimitaan lomakkeelta: oko-tieto-1
14	180:400	Tyhjää		221

Ostajatietue

Kenttä	Paikka	Tiedon nimi	muoto	pituus	Pakollisuus	Lisätiedot
1	1:4	Sovellustunnus (aineistotunnus)	AN	4	P	Poimitaan lomakkeelta: aineistotunnus
2	5:5	Tietuetunnus	N	1	P	1
3	6:11	Myyjän numero (rahoituslimiitin sopimusnumero)	N	6	P	Lomakkeen kenttä: rahoituslimiitin sopimusnumero
4	12:21	Ostajan numero	N	10	P	Laskussa oleva asiakasnumero.
5	22:31	Ostajan Y-tunnus	N	10	P	Poimitaan lomakkeen valinnan: asiakkaan y-tunnus on asiakaskortistossa -mukaan.
6	32:61	Ostajan nimi 1	AN	30	P	Poimitaan laskun Ostajan nimi -kentästä
7	62:91	Ostajan nimi 2	AN	30		Ei käytössä, aina tyhjä
8	92:11	Ostajan jakeluosoite	AN	20	P	Poimitaan laskusta osoite -riviltä
9	112:131	Ostajan postitoimipaikka	AN	20	P	Poimitaan laskulta, laskutusosoitteen postinumero ja postitoimipaikka
10	132:144	Puhelinnumero	AN	13		Poimitaan laskusta, laskutusosoitteen puhelinnumero
11	145:174	Yhteyshenkilön nimi	AN	30		Ei käytössä, tallentuu aina tyhjä
12	175:187	Yhteyshenkilön puh.	AN	13		Ei käytössä, tallentuu aina tyhjä
13	188:200	Ostajan faxnumero	AN	13		Ei käytössä, tallentuu aina tyhjä
14	201:202	Kieli	AN	2	P	FI
15	203:205	Valuutan tunnus	AN	3	P	EUR
16	206:209	Viivästyskorkoprosentti	N	4		Ei käytössä, tallentuu aina tyhjä
17	210:212	Ostajan sektorikoodi	N	3		Ei käytössä, tallentuu aina tyhjä
18	213:218	Ostajan toimialakoodi	N	6		(ei käytössä)
19	219:221	Myyjän sopimustunnus	AN	3		Lomakkeelta: Myyjän sopimustunnus (001, 002)
20	222:224	Ostajan maakoodi	AN	2		Lomakkeelta: Ostajan maakoodi (FI)
21	224:400	Varalla	AN	177		(ei käytössä)

Laskutietue

Kenttä	Paikka	Tiedon nimi	muoto	pituus	Pakollisuus	Lisätiedot
1	1:4	Sovellustunnus	AN	4	P	Lomakkeelta: aineistotunnus
2	5:5	Tietuetunnus	N	1	P	3
3	6:11	Sopimusnumero (rahoituslimiitin sopimusnumero)	N	6	P	Lomakkeelta: rahoituslimiitin sopimusnumero
4	12:21	Ostajanumero	N	10	P	Laskussa oleva asiakasnumero
5	22:31	Laskun numero	N	10	P	Max 7 numeroa etunollatäytöllä
6	32:37	Laskun päiväys	VVKKPP	6	P	VVKKPP
7	38:40	Valuutan tunnus	AN	3	P	EUR (aina EUR)
8	41:46	Laskun arvopäivä	VVKKPP	6	P	Laskun päivä VVKKPP
9	47:48	Laskun tyyppi	N	2	P	01 = veloituslasku, 02 = hyvityslasku (02 tallentuu kun summa negatiivinen)
10	49:60	Laskun loppusumma	N	12	P	sentteinä, ilman desimaalierotinta
11	61:66	Laskun eräpäivä	VVKKPP	6	P	VVKKPP
12	67:72	Kassa-alepvä1	VVKKPP	6	P	jos ei kassa-alennusta, 000000
13	73:78	Kassa-alepvä2	N	6		000000 (aina)
14	79:84	Kassa-alepvä3	N	6		000000 (aina)
15	85:90	Kassa-alepvä4	N	6		000000 (aina)
16	91:96	Kassa-alepvä5	N	6		000000 (aina)
17	97:102	Kassa-alepvä6	N	6		000000 (aina)
18	103:114	Kassa-alennussumma1	N	12	P	sentteinä, jos ei kassa-alea, tallentuu nollina
19	115:126	Kassa-ale 2	N	12	P	ei käytössä, aina nollia
20	127:138	Kassa-ale 3	N	12	P	ei käytössä, aina nollia
21	139:150	Kassa-ale 4	N	12	P	ei käytössä, aina nollia
22	151:162	Kassa-ale 5	N	12	P	ei käytössä, aina nollia
23	163:174	Kassa-ale 6	N	12	P	ei käytössä, aina nollia
24	175:175	Kassa-alekoodi1	N	1	P	1 = jos kassa-ale, tyhjä = jos ei kassa-alea laskussa
25	176:176	Kassa-alekoodi2	N	1		aina tyhjä
26	177:177	Kassa-alekoodi3	N	1		aina tyhjä
27	178:178	Kassa-alekoodi4	N	1		aina tyhjä
28	179:179	Kassa-alekoodi5	N	1		aina tyhjä
29	180:180	Kassa-alekoodi6	N	1		aina tyhjä
30	181:190	Hyvitettävän laskun numero	N	10		ei käytössä. aina tyhjä
31	191:194	Arvonlisäveroprosentti	N	4		ei käytössä. aina tyhjä
32	195:224	Toimituspaikan nimi	AN	30		Ei käytössä. Aina tyhjä
33	225:230	– toim.ostajanumero	N	6		Ei käytössä. Aina tyhjä.
34	231:240	– toim.os.y-tunnus	N	10		Ei käytössä. Aina tyhjä
35	241:260	– toim.os.jakeluosoite	AN	30		Ei käytössä. Aina tyhjä
36	261:280	– toim.os.postitoimipaikka	AN	20		Ei käytössä. Aina tyhjä
37	281:310	– toim.os.yhteyshenkilö	AN	30		Ei käytössä. Aina tyhjä
38	311:323	– toim.osyhteyshlön puh	AN	13		Ei käytössä. Aina tyhjä
39	324:353	– tilaajan nimi	AN	pituus	30	Ei käytössä. Aina tyhjä
40	paikka 354:359	Toimituspäivä	VVKKPP	6		Ei käytössä. Aina tyhjä
41	360:362	Myyjälle annettu sopimustunnus	N	3	V	Lomakkeelta: Myyjän sopimustunnus (001, 002)
42	363:400	varalla	AN	38		aina tyhjä

Summatietue

Kenttä	Paikka	Tiedon nimi	muoto	pituus	Pakollisuus	Lisätiedot
1	1:4	Sovellustunnus (aineistotunnus)	AN	4	P	Poimitaan lomakkeelta: aineistotunnus
2	5:5	Tietuetunnus	N	1	P	9
3	6:22	Myyjän y-tunnus	AN	17	P	Poimitaan lomakkeelta myyjän y-tunnus kentästä. Tallentuu vasenlaitaisesti väliviiva poistettuna
4	23:28	Aineiston luontipäivä	VVKKPP	6	P	Tietokoneen kalenterista, VVKKPP
5	29:32	Aineiston luontiaika	HHMM	4	P	Tietokoneen kellonaika, HHMM
6	33:38	Laskujen lukumäärä	N	6	P	Ohjelma laskee kpl-määrän
7	39:44	Veloituslaskujen lkm	N	6	P	Ohjelma laskee kpl-määrän
8	45;57	Veloituslaskujen summa	N	13	P	Ohjelma laskee
9	58:63	Hyvityslaskujen lkm	N	6	P	Ohjelma laskee
10	64:76	Hyvityslaskujen summa	N	13	P	Ohjelma laskee
11	77:82	Viivästyskorkolaskujen lkm	N	6	P	Ei käytössä. Aina nolla
12	83:95	Viivästyskorkolaskujen summa	N	13	P	Ei käytössä. Aina nolla
13	96:101	Viiv.k.hyvityslaskujen lkm	N	6	P	Ei käytössä. Aina nolla
14	102:114	Viiv.k.hyvityslaskujen summa	N	13	P	Ei käytössä. Aina nolla

Finvoice muotoinen factoringaineisto

Asteri tukee vain kiinteämittaista FALL -muotoa laskusaatavarahoitusaineistossa. Finvoice-factoringlasku ei ole tuettu.

Factoring-maksuviiteaineiston standardi

(Danske Financen) VIPN palvelu ei ole tuettu Asterissa.

Tutkimatta on, miten Asteri käyttäytyy, jos Asteri myyntireskontraan tuodaan S-tietuetunnuksella oleva viiteaineisto.

VIPN -palvelu on tarkoitettu niille factoringmyyjille, jotka haluavat pitää yllä omaa myyntireskontraa rahoitusyhtiön toimittaman reskontran lisäksi. Rahoitusyhtiö huolehtii maksujen selvittelystä ja kohdistuksesta myyjän factoringreskontraan. Kohdistuksen jälkeen maksuista muodostetaan factoringviitestandardin mukainen viiteaineisto, joka välitetään myyjälle pankkiin noudettavaksi muun maksuviiteaineiston ohessa.  Factoringmaksuviiteaineistoon ei liity rahasuoritusta.

Myyjällä on oltava valmius ottaa vastaan reskontraansa S-tietuetunnuksella oleva viiteaineisto. Lisäksi laskujen viitteen on oltava factoringstandardin mukainen.